防电信诈骗！人民银行惠州市中心支行建三道防

近年来，电信网络诈骗犯罪持续多发。为守好人民群众“钱袋子”，人民银行惠州市中心支行建立健全“技防”+“人防”、警银联动协作、账户分级分类管理三道防线，助惠州打击治理电信网络诈骗取得积极成效。

据统计，2021年以来，惠州银行机构协助公安机关冻结、止付涉诈账户8738户，涉及金额26.78亿元。今年4月以来惠州涉案账户实现环比实现四连降，涉诈资金链阻断治理效果明显。

“技防”+“人防”

织牢涉诈资金拦截网

人民银行惠州市中心支行指导银行机构，运用大数据手段精准防控账户涉诈风险，紧盯电信网络诈骗资金链转移新手法、新特征，优化可疑交易风险监测模型，提升涉诈风险识别水平和涉诈资金拦截能力。

2021年，该行指导辖区法人银行机构结合惠州当地涉诈风险特征在全省率先建立账户风险监控系统。同时，人民银行惠州市中心支行培训小组深入辖区广发银行、惠东农商银行等银行开展现场专项培训，指导银行机构加强一线工作人员识诈反诈培训，提升网点事前拦截能力，守好反诈“人防关”。

在此期间，广发银行惠州分行某网点工作人员有效识别并拦截一起交友型“杀猪盘”电诈案件，帮助客户挽回20万元资金损失。

警银联动

打好堵截涉诈资金“组合拳”

近期，龙门农商银行某网点发现一条企图用虚假工作证明开立银行卡的线索，随后立即报警，协助警方打掉一个广西宾阳籍的流窜开办卡团伙，抓获犯罪嫌疑人5名。

据了解，人民银行惠州市中心支行持续深化警银联动，督促银行机构严格落实紧急止付和快速冻结机制，推动银行网点与公安派出所“一对一”结对，及时向公安机关移交可疑人员名单，联合开展反诈主题宣传活动，多措并举打出警银协作防控风险的组合拳。

2021年以来，惠州银行联合公安多次开展“反诈拒赌 安全支付”专题宣传活动，协助公安机关破获买卖账户案件16起，抓获嫌疑人及通缉犯2000余人次。

分级分类

有效阻断涉诈资金“转移链”

人民银行惠州市中心支行相关负责人介绍，该行按照“风险分级、服务分类”原则，指导银行机构根据账户使用和交易环节的特征进行风险分级管理，提供与客户风险等级和实际需求相匹配的差异化银行账户服务，并进行跟踪评估、动态调整，将风险防控寓于高效优质的服务之中。

同时，针对客户类型开展服务分类管理。比如，针对初创小微企业、个体工商户、新市民、高校毕业生等重点群体账户服务需求，加强指导辖区银行机构在把控风险的前提下推出简易开户服务，通过精简开户证明材料、简化客户身份核实程序等方式为客户提供安全、优质的账户服务。

该负责人表示，接下来将继续以账户分级分类管理为抓手，统筹做好账户风险防控和服务优化，深入推进打击电信网络诈骗“资金链”治理工作，以更有效的举措遏制账户涉案风险，牢牢守护好人民群众的“钱袋子”。

【记者】刘光明宝

【通讯员】曹慧中

【作者】 刘光明宝

【来源】 南方报业传媒集团南方+客户端