建行临沂新城支行四项措施严防电信诈骗与洗钱

“反洗钱”与“电信诈骗”这两个词汇已经成为银行员工脑中紧绷的一根弦，建行临沂新城支行采取四项措施严防电信诈骗与洗钱行为发生。

该行从发卡的源头进行有效的管控，员工在为客户办理开卡业务时做好尽职调查，在了解客户是否本人意愿办理之后去了解客户的真实用途，以免客户被诱惑走入歧途，并在开卡的过程中严肃告知客户银行卡必须规范使用，不得出租出借出售银行卡，并告知客户谨防电信诈骗，转账支付等注意安全，在源头做好工作之后也注意后续跟踪观察。

该行还充分利用银行大数据监测系统，通过模型监测筛选出部分可疑数据，并及时核查与管控，有效预防电信诈骗与洗钱行为发生。加大预防电信诈骗与洗钱行为宣传力度，在营业场所张贴防范电信诈骗与洗钱行为的海报，摆放防范电信诈骗与洗钱行为的宣传折页，及时向客户宣传反洗钱和防电信诈骗知识，并经常举办相关反洗钱和防电信诈骗知识培训，进一步提升全民反洗钱和防范电信诈骗意识和能力。

该行开展经常性的防范电信诈骗和洗钱行为现场检查，一旦发现问题及时追究相关人员责任，真正让前台经办人员高度重视防范电信诈骗和洗钱行为的重要性。

通讯员 于明全