民生银行贵阳分行为客户挽回损失电信诈骗资金

来源：人民网－贵州频道

11月30日，笔者从民生银行贵阳分行获悉，该行营业网点近日通过有效识别、密切配合、妥善应对，成功堵截一起8.5万元电信诈骗资金的柜面取现转移案例。

据了解，11月19日(周六)中午，客户陈某在儿子何某陪同下至民生银行贵阳分行营业网点申请办理个人借记卡，开户用途为日常结算使用，因高龄特殊群体人士且在非工作时间开户，网点工作人员对客户进行用卡风险提示后，向客户推荐简易开户，客户表示同意后开立账户。

11月21日中午，何某持客户陈某的个人借记卡至另一网点柜面代办大额取款业务。在业务受理过程中，何某反复咨询能否查询账户余额，是否可以办理取款业务，称其母亲住院需取现支付手续费用，引起工作人员的警觉。经查询账户交易，陈某账户开户日及取款日累计入账5笔，合计金额8.5万元，均为不同他人他行账户转入。

工作人员意识到，资金到账急于取现和前两天开卡的异常情况，均与近期不法分子通过柜面取现转移资金特征高度吻合，支行主管立即警觉，进一步与何某核实资金来源，何某对交易对手信息一概不知。支行立即启动“警银联动”机制，第一时间将可疑线索上报区反诈中心，通过反诈中心查询，何某名下已有多张卡涉案，陈某目前存在紧急止付，建议对陈某采取账户控制措施。鉴于此情形，工作人员告知客户账户目前无法取现，具体原因需持卡客户本人临柜方可受理查询，代理人何某离开。后续了解到，陈某账户也同时被公安机关管控。

当前电信诈骗时有发生，银行机构不断加强对个人账户非柜面出金限额管理，诈骗团伙在无法顺利通过线上渠道转移诈骗资金的情况下，逐步转向通过网点柜面取现的方式进行资金转移。此次民生银行及时进行“警银联动”，及时阻断了不法分子的资金转移链条，有效保护了受骗群众的财产安全。(民生银行贵阳分行)