涉及资金超五百万！西安多人办银行卡却成了电

来源：陕西都市快报

如果有人让你用自己的名字

办几张银行卡，

根据安排给别人转账，

就能赚钱。

这样的事你干不干？

答案是千万不能！

因为这有可能涉嫌犯罪。

最近，西安公安雁塔分局

就破获了一起这样的案件。

今年11月，西安市公安局雁塔分局雁环中路派出所接到断卡行动线索，对一名叫做张某的男子进行调查。

西安市公安局雁塔分局雁环中路派出所民警 白恒涛：“嫌疑人叫张某，通过我们公安机关调查发现张某名下有多张银行卡涉嫌电信诈骗。”

警方将张某传唤到案后，张某表示这些银行卡是帮他朋友刘某办的，如果有钱进账，他就把钱转给刘某，并且获得相应的报酬。警方随即对刘某展开调查。

西安市公安局雁塔分局雁环中路派出所民警 白恒涛：“张某、刘某以及刘某的妻子，他们三个人名下总共有银行卡19张，这19张卡其中有10张卡，已经因为涉嫌电信诈骗，被多地的公安机关冻结。”

经过调查警方确认，刘某等三人名下的这些银行卡，都参与过电信诈骗团伙的洗钱活动。如果其中一张卡被冻结，他们就会前往别的银行再进行开户，并且提供给电信诈骗犯罪团伙。

西安市公安局雁塔分局雁环中路派出所民警 白恒涛：“自2019年10月至今，交易流水高达一千两百多万元。目前，这19张卡已经全部被公安机关冻结，冻结涉案资金大概500余万元，通过公安机关调查，这五百余万元大部分都是电信诈骗案件受害人的涉案资金。”

目前，张某和刘某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪已被依法批准逮捕，案件仍在进一步审理之中。近年来，警方在案件侦办过程中，也发现了一个非常值得大家注意的问题。

西安市公安局雁塔分局雁环中路派出所副所长 蒋波：“目前，全国电诈案件持续高发，呈上升趋势。一些沿海发达城市，电诈案件的警情，已经占到刑事总警情的70%以上，雁塔区的电诈警情也占到了刑事警情的40%左右。”

遭遇到电信诈骗后，钱一旦汇出，很短的时间里就会在成百上千的账户中进行流转，很难追查。今年十月，严厉打击整治涉及电话卡、银行卡犯罪活动的“断卡”行动正式开展，这正是阻断电信网络诈骗的重要一步。

西安市公安局雁塔分局雁环中路派出所副所长 蒋波：“如果有人以各种理由，购买、租赁、借用你的银行卡、手机卡、U盾等，请你一定不要轻易答应，并且提高警惕，因为如果你将你的银行卡、手机卡、U盾出卖、出租、借给他人，那么你至少面临五年内微信支付宝统统用不了，哪怕是转账一分钱都要往银行跑，所有交易都要通过现金完成的窘境，并且个人征信也将受到严重影响，如果造成严重后果的话，还要为此承担相应的刑事责任。”

记者：李逸超